Тинькофф Инвестиции является относительно новым, но стремительно набирающим популярность сервисом. Лидирует по количеству активных пользователей-инвесторов. Тинькофф выпускает яркую рекламу и предлагает вкладываться в акции крупных иностранных фирм. Те, которые не знают, куда инвестировать деньги, выбирают Тинькофф. Но действительно ли тут можно зарабатывать? Для ответа на вопрос необходимо разобраться в нюансах работы платформы.

Тинькофф инвестиции

Характеристика и история появления платформы

Тинькофф Инвестиции – известный и востребованный сервис для приобретения облигаций, акций, паев инвестиционных фондов и прочих биржевых инструментов. Это своего рода профессиональный посредник. Он дает возможность обычным людям заключать выгодные сделки на американских, российских и британских биржах. Суть в покупке активов по одной цене и их продаже по более высокой стоимости.

Сервис был создан в октябре 2016 года. Это совместная разработка банка Tinkoff и фирмы БКС-Брокер. Спустя пару лет кредитно-финансовая организация получила брокерскую и депозитарную лицензии. В мае 2018 года инвестиционная платформа была запущена на базе Tinkoff. Сегодня сервис позволяет совершать операции с акциями, облигациями в режиме онлайн.

В 2018 году по версии Global Finance платформа Тинькофф Инвестиции стала лучшей в номинации Best Investment Management.

Сервис предлагает такие тарифы:

  • Инвестор. Подходит для долгосрочного инвестирования. Это выбор для большинства пользователей. Тариф бесплатный.
  • Трейдер. Подходит тем, кто спекулирует и совершает много операций.
  • Премиум. Дает привилегии пользователю в виде персонального менеджера, подписки и ряда других. Подходит тариф премиум тем, кто готов платить за сервис.

Инвестиции через тинькофф осуществляются просто и быстро.

Реально ли заработать с Тинькофф и сколько

Многие интересуются, можно ли зарабатывать на инвестициях тинькофф и сколько. Отзывы в интернете противоречивые. Кто-то пишет, что можно получать неплохую прибыль. Есть те, которые зарабатывают 90000 рублей и более, а также те, чей доход не выходит за отметку 42000 рублей. Кто-то утверждает, что Тинькофф Инвестиции – это зря потраченное время и деньги. Но на этой платформе реально заработать. Все зависит от опыта пользователя, его инвестиционной грамотности, удачи.

Предлагает банк Тинькофф вклад денег депозитного типа и инвестирование. Лучше выбирать второй вариант. В сравнении с депозитом инвестирование приносит больший доход. По самому выгодному вкладу можно получать до 6% годовых. При инвестировании доходность составляет от 10-15% до 50%.

Возможные риски

Риски при инвестировании минимальны. Активы покупаются на свое имя. Поэтому при возникновении конфликта с брокером они не пропадут. Тинькофф инвестиции не использует «серые» схемы. Все операции проходят согласно законодательству России. Это выгодно отличает Тинькофф от зарубежных брокеров и дает надежность инвесторам.

Положительные и отрицательные стороны платформы

Желающие получать дополнительный доход, выбирают Тинькофф Инвестиции. У этого сервиса немало преимуществ.

Плюсы тинькофф инвестиций:

  • Простота инвестирования. Нет необходимости устанавливать специальные терминалы. Не надо регистрировать ключи доступа. Покупка ценных бумаг проводится на сайте в личном кабинете или в приложении для андроид. Сервис прост в использовании, интуитивно понятен. Поэтому сможет разобраться даже новичок.
  • Отсутствие бумажных проволочек.
  • Есть подарочные инвестиции. Например, можно получить в подарок пакет акций до 25000 рублей после прохождения бесплатного обучения.
  • Надежность ценных бумаг.
  • Легкость открытия счета. Для приобретения облигаций, акций, валюты, совершения операций с ними в банке Тинькофф нужно иметь брокерский счет. Отправить заявку можно в режиме онлайн.
  • Отсутствие скрытых комиссий. Работа сервиса прозрачная. За ввод и вывод денег комиссии нет. За проведенную сделку берется комиссия в размере 0,3%.
  • Нет лимитов по сумме инвестиций.
  • Оперативный вывод денежных средств.
  • Есть робот-советник, который может сформировать диверсифицированный портфель ценных бумаг.

Тинькофф брокер – это налоговый агент по российским акциям. Поэтому самостоятельно удерживает налог. Подавать декларацию пользователям сервиса не нужно.

Имеет Тинькофф Инвестиции и свои минусы. Их нужно учитывать, прежде чем начинать работать с данной платформой.

Список недостатков Тинькофф Инвестиции:

  • Робот-советник плохо справляется со своими задачами. К его советам стоит прислушиваться. Но принимать результат за истину не рекомендуется.
  • Нет демо-счета.
  • Невозможно подключиться на тарифе Инвестор к Вип-терминалу бесплатно.
  • Не вся предоставляемая информация соответствует действительности. Например, котировки бумаг обновляются с опозданием. Новости бывают неактуальными.
  • Малый выбор ценных бумаг.
  • Отсутствие полезных средств управления. Например, нельзя установить свою стоимость, нет кредитного плеча. Вероятно такие инструменты появятся в будущем.
  • Иногда случаются технические проблемы. Из-за этого пропадают деньги с брокерских счетов, путаются валюты сделок. Но центр техподдержки всегда оперативно исправляет ошибки.
  • За проведенные операции взымается большая комиссия. С каждой процедуры берут 0,3%. У других брокеров условия более приемлемые.
  • Брокерский счет пополняется исключительно со счета банка Тинькофф.
  • С иностранных дивидендов налоги сервис не уплачивает.

Что лучше, Тинькофф инвестиции, ВТБ инвестиции или Сбербанк Инвестор

Многие не знают, что выбрать, тинькофф инвестиции или втб инвестиции. Оба брокера являются одними из крупнейших в России. Поэтому нужно смотреть на размер комиссии и прочие условия сотрудничества, проводить сравнение. Например, в Тинькофф за выполненные операции взымают 0,3% от общей суммы. В ВТБ в тарифе «Мой Онлайн» комиссия значительно ниже. Но и уровень сервиса хуже. Те, кто ценит стабильность, мобильность и качество, выбирают Тинькофф Инвестиции. Те, для кого на первом месте финансовая экономия, работают с платформой ВТБ инвестиции.

Сбербанк относится к ведущим российским банкам. Предлагает возможность инвестирования. Чтобы понять, что лучше, сбербанк инвестор или тинькофф инвестиции, надо ознакомиться со статистикой клиентов. Она каждый год публикуется на официальном портале Московской биржи. По состоянию на начало 2021 в Сбербанке 4262750 клиентов, а в Тинькофф банке – 4288931 человек. Что касается активности зарегистрированных пользователей, то она значительно выше у Тинькофф. Данный банк и его услуги россияне считают более надежными и выгодными. У него удобнее приложение и качественнее сервис.

Бонусная политика Тинькофф инвестиции

Новичкам платформы предлагается бесплатный курс для ознакомления с сервисом и фондовым рынком. В нем доступно и понятно излагаются основы инвестирования. Обучение для начинающих проходит на примерах. За каждый успешно сданный тест даются подарки.

Всего предлагается 10 уроков в формате видео. Продолжительность каждого ролика 10 минут. За все освоенные уроки тинькофф инвестиции дается 25000 рублей.

Чтобы пройти обучение, следует иметь счет и дебетовую карточку от Тинькофф Банка. Для их получения надо подать онлайн-заявку. Потребуется иметь при себе телефон и паспорт.

По итогам опроса будет дан денежный подарок от Тинькофф. Чтобы успешно сдать экзамен, надо к нему готовиться. Рекомендуется посмотреть ответы на тест тинькофф инвестиции. Они есть в интернет-сети.

Как показывают отзывы клиентов сервиса, Тинькофф действительно дарит акции. Но их сумма меньше, чем 25000 рублей. Для продажи подарочных акций требуется вложить в брокерскую платформу ценные бумаги на 30000 рублей или совершить сделки на эту сумму. Но пользователь сервиса получает бесплатные инвестиции и возможности. К тому же можно узнать много полезной информации из уроков. Надо понимать, что после пройденного курса инвестор не становится высококлассным и успешным. Основные знания он получает на практике в ходе проб и ошибок.

Действует в Тинькофф предложение «Приведи друга». Это бесплатная акция, партнерская программа. По ней даются бонусы. Участником акции может стать каждый держатель карты банка и клиент Тинькофф Инвестиции. Предложение действует с 2018 года и является бессрочным. Нужно пригласить друзей поучаствовать в инвестиционной программе. Друг должен перейти по ссылке и сделать покупку ценных бумаг в месячный срок на сумму от 10000 рублей. За это на карту дается от 300 до 2000 рублей.

Как начать инвестировать

Право инвестирования имеют все клиенты банка Тинькофф. Надо обратиться в финансово-кредитную организацию и получить банковскую карточку. Можно посетить лично отделение Тинькофф или воспользоваться онлайн-сервисом.

Чтобы зарабатывать на платформе Тинькофф Инвестиции, требуется:

  • Открыть брокерский счет и пополнить его.
  • Выбрать активы.
  • Выгодно приобрести ценные бумаги.
  • Продать активы по более высокой цене.

Открытие счета

Для участия в торгах необходимо иметь брокерский счет. Получить его можно просто и быстро.

Вот как открыть брокерский счет в тинькофф инвестиции:

  • Зайти на официальный веб-портал банка.
  • Перейти на вкладку открытия счета.
  • Сформировать заявку.
  • Дождаться звонка специалиста банка. Договориться о встрече для заключения договора.
  • Дождаться получения счета. О его открытии брокер оповестит по телефону в виде смс.

Клиенты банка могут открыть счет самостоятельно в своем персональном кабинете. Алгоритм действий:

  • Выбрать вид счета (ИИС, брокерский).
  • Указать номер мобильного, ФИО, адрес электронного ящика.
  • Нажать «Далее».
  • Вписать паспортные данные, адрес прописки и фактического проживания.
  • Нажать «Оформить».

Заявка будет рассмотрена автоматически. Далее надо указать, куда и когда доставить документы, нажать на «Заказать доставку».

Что купить в Тинькофф инвестиции

Платформа Тинькофф Инвестиции выступает посредником между покупателем и продавцом. Вот какие инвестиции купить в тинькофф можно для получения дохода:

  1. Облигации. Это свидетельство о выдаче компании или государству в долг денег под определенный процент. Доход идет от ежемесячных выплат должника. Можно заработать на продаже облигаций. На сервисе доступно около ста видов таких ценных бумаг.
  2. Еврооблигации. Еще называются евробондами. От обычных облигаций отличаются валютой выпуска. Как правило, евробонды покупают номиналом в 1000 долларов или евро. Торгуются они в основном евролотами от 100000 штук.
  3. Валюта. Вкладывают рубли в доллары или евро. Валюту можно покупать с целью дальнейшего приобретения акций или еврооблигаций.
  4. Драгоценные металлы. Выгоднее всего инвестировать в золото. Но можно выбрать палладий, серебро и т.п. Вложить деньги в драгоценные металлы можно путем покупки акций золотодобывающих организаций, драгоценных металлов в виде слитков или монет, открытия обезличенного металлического счета, приобретения ETF FXGD. Лучшими долгосрочными инвестициями в золото являются ETF и слитки.
  5. Акции. Подтверждают владение частью активов фирмы-эмитента. Дают право на получение доли прибыли. Доход возможен на перепродаже акций. Инвестируют в валютные и рублевые ценные бумаги.
  6. ETF. Представляет собой имущество, которым можно торговать на бирже. Это облигации, акции, нефть, золото и прочие товары. Имущество фондов, как правило, состоит из разных видов активов. Выбирая ETF, инвестор вкладывается сразу в группу фирм или целую отрасль. В тинькофф инвестиции пользователям доступны фонды из рублевых или валютных акций, еврооблигаций.

Покупка инвестиций – дело сложное. От выбора способа вложения денег зависит доходность. Можно только облигации или акции купить. Но надежнее формировать смешанный инвестиционный портфель.

Биткоины, альткоины и прочую криптовалюту на Тинькофф инвестиции приобрести не выйдет. Сервис пока не предлагает подобную услугу.

Покупка и продажа активов

После выбора актива можно переходить к его покупке. Алгоритм приобретения ценных бумаг:

  • Выбрать актив из списка.
  • Указать требуемое количество.
  • Нажать на кнопку «Купить». Можно оставить заявку на приобретение актива по желаемой цене, если текущая стоимость не устраивает.
  • Дождаться прихода смски на телефон.
  • Ввести код из сообщения в соответствующее поле для подтверждения операции.

Оплата покупки осуществляется с ранее пополненного брокерского счета либо дебетовой карточки Тинькофф.

Стоимость активов постоянно меняется. После нажатия на кнопку «Купить» она не становится фиксированной. Операцию проводят по той цене, которая установлена при подтверждении ее кодом из смс-сообщения.

Алгоритм продажи активов:

  1. Выбрать из списка приобретенных ценных бумаг нужный актив.
  2. Нажать на «Продать». Или подать заявку на продажу по желаемой цене, если текущая стоимость низкая.
  3. Дождаться осуществления операции купли-продажи и зачисления денег на счет.

Платежная политика сервиса

Пополнить счет можно с банковской карточки. Деньги выводятся на пластиковый продукт. Это дает возможность проводить операции мгновенно. Пополняется счет, выводится прибыль в тинькофф инвестиции без комиссии.

У некоторых возникают проблемы с тем, как вывести с тинькофф инвестиции заработок. Например, не выходит сразу после торгов перевести деньги на карту. Финансовый расчет выполняется на следующий день после завершения сделки. Это правило сервиса.

Вот как выводить деньги с тинькофф инвестиции:

  • Зайти в приложение на мобильном телефоне или на официальный веб-портал банка в личный кабинет.
  • Нажать на иконку с двумя стрелочками (в приложении) или на кнопку «Вывести» (в личном кабинете).
  • Указать сумму к выводу.
  • Выбрать банковскую карточку.
  • Дождаться зачисления финансовых средств.

После первого вывода денег на карту автоматически подключается услуга «Вывод 24/7». Открывается отдельный счет с бесплатным техническим овердрафтом. Все условия и правила высылаются на электронную почту. С «Вывод 24/7» выводить можно до 1000000 рублей и без ожидания того, пока завершится расчет по сделкам. Услуга бесплатная. Доступна круглые сутки без выходных.

Пришедшие на карту доллары и евро можно обналичить в валютном банкомате Тинькофф. Такие устройства есть во всех городах и регионах России.

Варианты пользования платформой

Тинькофф Инвестиции предлагает два способа пользования услугами сервиса: через личный кабинет или с помощью мобильного приложения. У каждого варианта свои плюсы и минусы.

Характеристика и возможности персонального кабинета

Личный кабинет платформы Тинькофф Инвестиции дает возможность пользоваться услугами через ноутбук или персональный компьютер. В нем можно совершать такие операции:

  • пополнять депозит;
  • выводить полученную прибыль;
  • получать квалифицированную поддержку;
  • покупать активы;
  • продавать ценные бумаги;
  • следить за динамикой котировок;
  • выставлять лимитные заявки.

Личный кабинет дает доступ к Терминалу Тинькофф Инвестиции. Терминал работает в любом браузере и на любой ОС. Дает доступ к биржевому стакану. Позволяет перемещать по экрану виджеты, проводить их группировку, следить за инвестициями.

Главный недостаток личного кабинета – привязка к стационарному компьютеру, ноутбуку.

Характеристика и возможности мобильного приложения

Тинькофф предлагает программу для мобильного телефона. Она позволяет совершать сделки без привязки к персональному компьютеру.

Скачать и установить приложение тинькофф инвестиции можно на веб-портале банка. Оно подходит для гаджетов на ОС iOS и Android.

Программа простая в использовании, информативная. Разработчики вместили в нее все, что может пригодиться для принятия решения по инвестированию в выбранный проект. Есть рекомендации от аналитиков, календарь дивидендных выплат, новости по ценным бумагам. Покупка активов совершается в несколько кликов.

Возможности мобильного приложения:

  • просмотр остатков по счетам;
  • получение уведомлений на телефон;
  • доступ к онлайн-чату, где помогают 24/7;
  • просмотр выплат по купленным ценным бумагам;
  • просмотр новостей и прогнозов без рекламы и в удобном формате.

Но мобильное приложение является инновационным. Поэтому пока работает лишь на тарифе Инвестор. Программу планируют совершенствовать. Поэтому скоро приложение будет доступно для всех тарифов.

Отзывы о брокерской инвестиционной компании

В целом о Тинькофф Инвестиции пользователи отзываются положительно. Но, как и у других финансовых продуктов, у платформы есть недоброжелатели. Чаще всего негативные высказывания обусловлены нежеланием обучаться торговле ценными бумагами и нехваткой опыта в данной сфере.

Есть конкуренты, заказывающие публикацию негативных отзывов. В целях рекламы банковская организация может покупать положительные отзывы. Поэтому читать мнения о сервисе Тинькофф Инвестиции стоит на независимых тематических форумах. Написанные под заказ отзывы видны сразу. Они шаблонные, лишены конкретики.

Таким образом, выбор брокерских компаний для инвестиций большой. Действуют олимп трейд, тинькофф инвестиции, Сбербанк Инвестор и ряд других. Лучшие инвестиции предлагает Тинькофф Инвестиции. На данном сервисе покупка валюты отличается выгодой и надежностью. Желающие сотрудничать с данной платформой более плотно, познать структуру и особенности организации, могут стать членом финтех-команды. В компании есть открытые вакансии.